ABD'de Bank of America'ya kara para aklama ve yaptırım ihlalleri nedeniyle 1,21 milyar doları aşan ceza
ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America'ya kara para aklamayı önleme ve yaptırım ihlalleri gerekçesiyle 1,21 milyar doları aşan ceza uygulandığını duyurdu. Cezanın, Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü mali ceza olduğu belirtildi. (AA, Karar ve Sözcü)
FinCEN, bankanın 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi zamanında bildirmediğini, bunun 1 milyar doları aşan kısmının ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğunu tespit etti. İşlemlerin Çin merkezli kara para aklama ağları, dolandırıcılık ve ABD'nin güneybatı sınırıyla bağlantılı ticarete dayalı kara para aklama faaliyetlerini içerdiği aktarıldı. (AA ve Karar)
OFAC, İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle ilgili yaptırım programlarının ihlali nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşma yaptı. OCC ise bankanın işlem izleme sistemindeki eksiklikler nedeniyle ceza uyguladı; Sözcü bunun OCC tarihindeki en büyük yaptırım olduğunu yazdı. (AA, Karar ve Sözcü)
Her kaynak hangi fotoğrafı seçti?
Kaynaklar arasındaki farklar
- Kurum bazında ceza tutarlarıKarar, FinCEN'in 1,2 milyar dolar, OCC'nin 750 milyon dolar ve OFAC'ın 11,6 milyon dolar ceza kestiğini ayrı ayrı belirtirken, AA yalnızca toplam 1,21 milyar doları aşan ceza ile OFAC'ın 11,6 milyon dolarlık uzlaşmasını aktarıyor; Sözcü kurum bazında tutar vermiyor.Karar: "Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN) bankaya 1,2 milyar dolarlık ceza keserken" · Karar: "Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ise ... kendi tarihinin en büyük cezası olan 750 milyon dolarlık yaptırımı (toplam ceza tutarına mahsup edilmek üzere) devreye aldı" · AA: "Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisinin (OFAC) ise ... 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşması yaptığı kaydedildi"
- Yaptırım ihlali sayısıKarar, OFAC'ın tespit ettiği 475 ayrı yaptırım ihlalini sayı olarak veriyor; AA ve Sözcü bu sayıya yer vermiyor.Karar: "tespit edilen 475 ayrı yaptırım ihlali nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık ek bir uzlaşma cezası imzaladı"
- OCC düzeltme talimatı tarihiKarar, OCC'nin Aralık 2024'te verdiği düzeltme talimatına rağmen eksikliklerin sürdüğünü belirtiyor; diğer kaynaklarda bu tarih yok.Karar: "Aralık 2024’te verilen düzeltme talimatına rağmen sistemdeki ağır eksikliklerin sürdüğünü belirterek"
- Banka Gizliliği Yasası ihlaliKarar, bankanın Banka Gizliliği Yasası'nı kasıtlı ihlal ettiğinin tespit edildiğini ve ihlalleri kabul ettiğini yazıyor; AA ve Sözcü bu ifadeye yer vermiyor.Karar: "Bank of America'nın "Banka Gizliliği Yasası"nı (Bank Secrecy Act) kasıtlı olarak ihlal ettiğini tespit etti"
- Ceza sıralamasıKarar ve Sözcü cezanın Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü ceza olduğunu belirtiyor; AA bu sıralamaya değinmiyor.Sözcü: "bakanlık tarihindeki en yüksek üçüncü mali ceza olduğu belirtildi" · Karar: "Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü ceza olarak kayıtlara geçen kararı"